課程簡介
理財整體規(guī)劃的目地取決于可以使客戶持續(xù)提升生活質量，即便到年老體衰或收益驟減的情況下，也可以維持自身所設置的生活水平。理財整體規(guī)劃的總體目標有兩個層級：會計安全性和財富。理財整體規(guī)劃是一個評定本人或家中各層面會計要求的綜合性全過程，它是由技術理財工作人員根據(jù)確立客戶理財總體目標，剖析客戶的衣食住行、會計現(xiàn)況，進而協(xié)助客戶制訂出行得通的理財計劃方案的一種綜合型金融信息服務。
教學內容
基本知識1、基本知識2、理財計算方式、法律基礎、現(xiàn)錢整體規(guī)劃、消費開支整體規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管控和保險規(guī)劃、項目投資整體規(guī)劃、離休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與承傳整體規(guī)劃。
報考條件
具有下列標準之一
1.持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中19年之上。
2.具備本科文憑或是初級職稱，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中13年之上。
3.具備研究生及本科以上學歷或是技術職稱，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中十年之上。
4.獲得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)職業(yè)資格證后，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中四年之上。
5.獲得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)職業(yè)資格證后，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中三年之上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師學習培訓做到要求規(guī)范課時，并獲得培訓證書。
合格規(guī)范
理財規(guī)劃師考試分成基礎知識考試和技能考評�；A知識考試和技能考評選用閉卷考試方法，均推行學分制，考試成績做到60分及以上者為合格，可得到理財規(guī)劃師職業(yè)資質三級的資格證書。
職業(yè)發(fā)展趨勢
理財規(guī)劃師有多樣化發(fā)展前景。既能夠服務項目于金融企業(yè)，如銀行業(yè)、車險公司、第三方理財企業(yè)等。
技術的理財規(guī)劃師是立在保持中立的視角幫客戶配備財產(chǎn)或理財商品。而愈來愈多的理財規(guī)劃師挑選進到靠譜第三方理財企業(yè)或是擁有從業(yè)資格證的人員單獨從業(yè)。(個人理財咨詢顧問)。
個人理財咨詢顧問更可根據(jù)，扣除咨詢費、理財計劃書制做費、每一年按時附加費、客戶贏利分為、商品方提成等方法來進一步提高收益。
發(fā)展前景
伴隨著以往近三十年中國經(jīng)濟發(fā)展的迅速發(fā)展趨勢，中產(chǎn)階層和豪富階級已經(jīng)產(chǎn)生，并有非常一部分從激進派項目投資和財富迅速累積環(huán)節(jié)逐漸向穩(wěn)進傳統(tǒng)項目投資、會計安全性和綜合性理財方位發(fā)展趨勢，因此對可以出示客觀性、全方位理財服務項目的理財師的規(guī)定迅速提高。麥肯錫公司的一項調研材料說明，2007年中國的本人理財銷售市場將提高到570億美金，技術理財將變成中國具發(fā)展前景的信貸業(yè)務之一。與理財服務項目要求持續(xù)上漲產(chǎn)生差距，中國理財規(guī)劃師總數(shù)顯著不夠。中國中國理財市場容量遠遠地超出1000億元RMB，一個完善的理財銷售市場，少要做到每三個家中中就有著一個技術的理財師，那么測算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有二十萬人的空缺，僅北京就會有三萬人之上的空缺。在中國，只能不上10%的顧客的財富獲得了技術管理方法，而在國外這一占比為58%。
地理位置 Location
